Invesco US Treasury Bond 7-10 Year vs Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap

Replican índices distintos: Invesco US Treasury Bond 7-10 Year sigue ICE US Treasury 7-10 Year y Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap sigue €STR (mercado monetario). También difieren en coste (0.06% frente a 0.10% de TER), réplica (física frente a sintética) y domicilio (Irlanda frente a Luxemburgo).

Nadie puede saberlo: replican índices distintos, así que sus rentabilidades divergirán, y el comportamiento pasado de un índice no es una predicción. Lo que sí controlas hoy es el coste, la estructura fiscal y si el índice cubre de verdad aquello a lo que quieres exponerte.

Invesco US Treasury Bond 7-10 Year tiene la comisión anual más baja. Aplicando la misma rentabilidad bruta del 7% a los dos con 300 €/mes, esa diferencia de comisión vale por sí sola unos 760 € a 20 años — y eso es aritmética, no una previsión.

Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap es de acumulación (los dividendos se reinvierten dentro del fondo) y Invesco US Treasury Bond 7-10 Year es de reparto (te los abona). Para capitalizar a largo plazo en España, la acumulación suele diferir la tributación; el reparto te da una renta por la que tributas cada año.

Sí. A diferencia de dos fondos que replican el mismo índice, estos te dan una exposición realmente distinta, así que tenerlos a la vez no es automáticamente redundante — eso sí, es probable que se solapen en las mayores empresas y duplicas el trabajo de rebalanceo.