Invesco vs Vanguard
Las dos gestoras replican índices, así que ninguna "rinde" mejor que la otra — lo que las separa es el coste, la amplitud del catálogo y qué mercados cubren de verdad. Invesco tiene 13 productos en este catálogo y Vanguard tiene 22, solapándose en 5 categorías. Invesco ofrece el fondo más barato en 4 de esas 5 categorías.
Invesco
- Productos
- 13
- TER más bajo
- 0.05%
- TER medio
- 0.22%
- Categorías
- 8
Vanguard
- Productos
- 22
- TER más bajo
- 0.07%
- TER medio
- 0.16%
- Categorías
- 9
Quién sale más barato, y dónde
Invesco ofrece el fondo más barato en 4 de las 5 categorías que ambas cubren.
El fondo más barato de cada una, categoría a categoría
Se enfrenta el producto de menor comisión de cada gestora dentro de cada categoría compartida. Se muestra el índice de cada uno porque dos fondos de la misma categoría no siempre replican lo mismo.
| Categoría | Invesco | Vanguard | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Emergentes | Invesco MSCI Emerging MarketsMSCI Emerging Markets0.18% | Vanguard FTSE Emerging MarketsFTSE Emerging0.22% | 4 €/año por 10.000 € |
| Renta fija | Invesco US Treasury Bond 7-10 YearICE US Treasury 7-10 Year0.06% | Vanguard Global Aggregate Bond EUR-HBloomberg Global Aggregate Float Adjusted0.10% | 4 €/año por 10.000 € |
| Europa | Invesco EURO STOXX 50EURO STOXX 500.05% | Vanguard FTSE 100FTSE 1000.09% | 4 €/año por 10.000 € |
| Global | Invesco FTSE All-WorldFTSE All-World0.15% | Vanguard FTSE Developed WorldFTSE Developed0.12% | 3 €/año por 10.000 € |
| EE. UU. | Invesco S&P 500S&P 5000.05% | Vanguard S&P 500S&P 5000.07% | 2 €/año por 10.000 € |
Qué cubre cada una
Solo en Invesco
Solo en Vanguard
Diferencias estructurales
Invesco
- De acumulación
- 85%
- Réplica física
- 85%
- Son ETF
- 85%
- Domicilio
- Irlanda
Vanguard
- De acumulación
- 55%
- Réplica física
- 100%
- Son ETF
- 68%
- Domicilio
- Irlanda
Otras comparativas de gestoras
Preguntas frecuentes
¿Es más barata Invesco o Vanguard?+
Invesco ofrece el fondo más barato en 4 de las 5 categorías que ambas cubren, frente a 1 de Vanguard. Pero "cuál es más barata en general" es la pregunta equivocada: lo que importa es cuál lo es en la categoría que vas a comprar.
¿Dónde está la mayor diferencia entre Invesco y Vanguard?+
En los mercados emergentes: Invesco MSCI Emerging Markets cobra un 0.18% frente al 0.22% de Vanguard FTSE Emerging Markets. Sobre 10.000 € invertidos son 4.00 € de diferencia cada año, a favor de Invesco.
¿Cuál tiene el catálogo más amplio?+
Vanguard, con 22 productos frente a 13. La cobertura tampoco es idéntica: Invesco cubre el sector tecnológico, el oro, un sector temático concreto y Vanguard no; Vanguard cubre empresas de alto dividendo, el mercado japonés, criterios sostenibles (esg), compañías de pequeña capitalización y Invesco no.
¿Hay diferencias estructurales más allá de la comisión?+
Sí. Los productos de Invesco en este catálogo son un 85% de acumulación y un 85% de réplica física, domiciliados en Irlanda. Los de Vanguard son un 55% de acumulación y un 100% físicos, domiciliados en Irlanda. Para un inversor español el reparto acumulación/distribución importa por fiscalidad, y el domicilio importa por la retención de dividendos.
¿Esta comparación mira la rentabilidad pasada?+
No, a propósito. Dos fondos que replican el mismo índice dan rentabilidades casi idénticas antes de comisiones, así que comparar sus rentabilidades pasadas te habla del índice, no de la gestora. La comisión es la parte que la gestora sí controla, y la única que conoces con certeza el día que inviertes.
Comparación de coste y cobertura calculada sobre el catálogo de esta web, que es una muestra y no el catálogo completo de cada gestora. No se comparan rentabilidades: dos fondos que replican el mismo índice rinden casi igual antes de comisiones, así que la rentabilidad pasada habla del índice y no de la gestora. Contenido educativo, no una recomendación.