iShares vs Vanguard
Las dos gestoras replican índices, así que ninguna "rinde" mejor que la otra — lo que las separa es el coste, la amplitud del catálogo y qué mercados cubren de verdad. iShares tiene 64 productos en este catálogo y Vanguard tiene 22, solapándose en 9 categorías. iShares ofrece el fondo más barato en 5 de esas 9 categorías.
iShares
- Productos
- 64
- TER más bajo
- 0.07%
- TER medio
- 0.40%
- Categorías
- 13
Vanguard
- Productos
- 22
- TER más bajo
- 0.07%
- TER medio
- 0.16%
- Categorías
- 9
Quién sale más barato, y dónde
iShares ofrece el fondo más barato en 5 de las 9 categorías que ambas cubren.
El fondo más barato de cada una, categoría a categoría
Se enfrenta el producto de menor comisión de cada gestora dentro de cada categoría compartida. Se muestra el índice de cada uno porque dos fondos de la misma categoría no siempre replican lo mismo.
| Categoría | iShares | Vanguard | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Global | iShares Core MSCI WorldMSCI World0.20% | Vanguard FTSE Developed WorldFTSE Developed0.12% | 8 €/año por 10.000 € |
| Small Caps | iShares MSCI World Small CapMSCI World Small Cap0.35% | Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR AccMSCI World Small Cap0.29% | 6 €/año por 10.000 € |
| Emergentes | iShares Core MSCI EM IMIMSCI Emerging Markets IMI0.18% | Vanguard FTSE Emerging MarketsFTSE Emerging0.22% | 4 €/año por 10.000 € |
| Sostenibles | iShares MSCI World SRIMSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuel0.20% | Vanguard ESG Global All CapFTSE Global All Cap Choice0.24% | 4 €/año por 10.000 € |
| Renta fija | iShares Core € Govt BondBloomberg Euro Treasury0.07% | Vanguard Global Aggregate Bond EUR-HBloomberg Global Aggregate Float Adjusted0.10% | 3 €/año por 10.000 € |
| Europa | iShares Core FTSE 100FTSE 1000.07% | Vanguard FTSE 100FTSE 1000.09% | 2 €/año por 10.000 € |
| Dividendos | iShares MSCI Europe Quality Dividend Advanced (Dist)MSCI Europe High Dividend Yield Advanced Select0.28% | Vanguard FTSE All-World High Dividend YieldFTSE All-World High Dividend Yield0.29% | 1 €/año por 10.000 € |
| EE. UU. | iShares Core S&P 500S&P 5000.07% | Vanguard S&P 500S&P 5000.07% | Mismo coste |
| Japón | iShares Core MSCI Japan IMIMSCI Japan IMI0.15% | Vanguard FTSE JapanFTSE Japan0.15% | Mismo coste |
Qué cubre cada una
Solo en iShares
Solo en Vanguard
—
Diferencias estructurales
iShares
- De acumulación
- 41%
- Réplica física
- 100%
- Son ETF
- 97%
- Domicilio
- Irlanda, Alemania
Vanguard
- De acumulación
- 55%
- Réplica física
- 100%
- Son ETF
- 68%
- Domicilio
- Irlanda
Otras comparativas de gestoras
Preguntas frecuentes
¿Es más barata iShares o Vanguard?+
iShares ofrece el fondo más barato en 5 de las 9 categorías que ambas cubren, frente a 2 de Vanguard. Pero "cuál es más barata en general" es la pregunta equivocada: lo que importa es cuál lo es en la categoría que vas a comprar.
¿Dónde está la mayor diferencia entre iShares y Vanguard?+
En renta variable global: iShares Core MSCI World cobra un 0.20% frente al 0.12% de Vanguard FTSE Developed World. Sobre 10.000 € invertidos son 8.00 € de diferencia cada año, a favor de Vanguard.
¿Cuál tiene el catálogo más amplio?+
iShares, con 64 productos frente a 22. La cobertura tampoco es idéntica: iShares cubre el sector tecnológico, el sector inmobiliario cotizado, el oro, un sector temático concreto y Vanguard no.
¿Hay diferencias estructurales más allá de la comisión?+
Sí. Los productos de iShares en este catálogo son un 41% de acumulación y un 100% de réplica física, domiciliados en Irlanda, Alemania. Los de Vanguard son un 55% de acumulación y un 100% físicos, domiciliados en Irlanda. Para un inversor español el reparto acumulación/distribución importa por fiscalidad, y el domicilio importa por la retención de dividendos.
¿Esta comparación mira la rentabilidad pasada?+
No, a propósito. Dos fondos que replican el mismo índice dan rentabilidades casi idénticas antes de comisiones, así que comparar sus rentabilidades pasadas te habla del índice, no de la gestora. La comisión es la parte que la gestora sí controla, y la única que conoces con certeza el día que inviertes.
Comparación de coste y cobertura calculada sobre el catálogo de esta web, que es una muestra y no el catálogo completo de cada gestora. No se comparan rentabilidades: dos fondos que replican el mismo índice rinden casi igual antes de comisiones, así que la rentabilidad pasada habla del índice y no de la gestora. Contenido educativo, no una recomendación.