Vanguard vs Xtrackers
Las dos gestoras replican índices, así que ninguna "rinde" mejor que la otra — lo que las separa es el coste, la amplitud del catálogo y qué mercados cubren de verdad. Vanguard tiene 22 productos en este catálogo y Xtrackers tiene 22, solapándose en 7 categorías. Xtrackers ofrece el fondo más barato en 3 de esas 7 categorías.
Vanguard
- Productos
- 22
- TER más bajo
- 0.07%
- TER medio
- 0.16%
- Categorías
- 9
Xtrackers
- Productos
- 22
- TER más bajo
- 0.07%
- TER medio
- 0.21%
- Categorías
- 11
Quién sale más barato, y dónde
Xtrackers ofrece el fondo más barato en 3 de las 7 categorías que ambas cubren.
El fondo más barato de cada una, categoría a categoría
Se enfrenta el producto de menor comisión de cada gestora dentro de cada categoría compartida. Se muestra el índice de cada uno porque dos fondos de la misma categoría no siempre replican lo mismo.
| Categoría | Vanguard | Xtrackers | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Sostenibles | Vanguard ESG Global All CapFTSE Global All Cap Choice0.24% | Xtrackers MSCI Emerging Markets ESGMSCI Emerging Markets ESG0.18% | 6 €/año por 10.000 € |
| Emergentes | Vanguard FTSE Emerging MarketsFTSE Emerging0.22% | Xtrackers MSCI Emerging MarketsMSCI Emerging Markets0.18% | 4 €/año por 10.000 € |
| Global | Vanguard FTSE Developed WorldFTSE Developed0.12% | Xtrackers FTSE All-WorldFTSE All-World0.15% | 3 €/año por 10.000 € |
| Japón | Vanguard FTSE JapanFTSE Japan0.15% | Xtrackers MSCI JapanMSCI Japan0.12% | 3 €/año por 10.000 € |
| EE. UU. | Vanguard S&P 500S&P 5000.07% | Xtrackers S&P 500S&P 5000.07% | Mismo coste |
| Europa | Vanguard FTSE 100FTSE 1000.09% | Xtrackers DAXDAX 400.09% | Mismo coste |
| Renta fija | Vanguard Global Aggregate Bond EUR-HBloomberg Global Aggregate Float Adjusted0.10% | Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap€STR (mercado monetario)0.10% | Mismo coste |
Qué cubre cada una
Solo en Vanguard
Solo en Xtrackers
Diferencias estructurales
Vanguard
- De acumulación
- 55%
- Réplica física
- 100%
- Son ETF
- 68%
- Domicilio
- Irlanda
Xtrackers
- De acumulación
- 86%
- Réplica física
- 91%
- Son ETF
- 86%
- Domicilio
- Irlanda, Luxemburgo, Alemania, Jersey
Otras comparativas de gestoras
Preguntas frecuentes
¿Es más barata Vanguard o Xtrackers?+
Xtrackers ofrece el fondo más barato en 3 de las 7 categorías que ambas cubren, frente a 1 de Vanguard. Pero "cuál es más barata en general" es la pregunta equivocada: lo que importa es cuál lo es en la categoría que vas a comprar.
¿Dónde está la mayor diferencia entre Vanguard y Xtrackers?+
En criterios sostenibles (esg): Vanguard ESG Global All Cap cobra un 0.24% frente al 0.18% de Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG. Sobre 10.000 € invertidos son 6.00 € de diferencia cada año, a favor de Xtrackers.
¿Cuál tiene el catálogo más amplio?+
Xtrackers, con 22 productos frente a 22. La cobertura tampoco es idéntica: Vanguard cubre empresas de alto dividendo, compañías de pequeña capitalización y Xtrackers no; Xtrackers cubre el oro, el sector tecnológico, un sector temático concreto, el sector inmobiliario cotizado y Vanguard no.
¿Hay diferencias estructurales más allá de la comisión?+
Sí. Los productos de Vanguard en este catálogo son un 55% de acumulación y un 100% de réplica física, domiciliados en Irlanda. Los de Xtrackers son un 86% de acumulación y un 91% físicos, domiciliados en Irlanda, Luxemburgo, Alemania, Jersey. Para un inversor español el reparto acumulación/distribución importa por fiscalidad, y el domicilio importa por la retención de dividendos.
¿Esta comparación mira la rentabilidad pasada?+
No, a propósito. Dos fondos que replican el mismo índice dan rentabilidades casi idénticas antes de comisiones, así que comparar sus rentabilidades pasadas te habla del índice, no de la gestora. La comisión es la parte que la gestora sí controla, y la única que conoces con certeza el día que inviertes.
Comparación de coste y cobertura calculada sobre el catálogo de esta web, que es una muestra y no el catálogo completo de cada gestora. No se comparan rentabilidades: dos fondos que replican el mismo índice rinden casi igual antes de comisiones, así que la rentabilidad pasada habla del índice y no de la gestora. Contenido educativo, no una recomendación.